屡次处罚，屡教不改，新大陆旗下“灰色”生意再次隐现 【国通星驿】被追偿罚单16亿

支付公司新一轮上市潮袭来，资本市场上的老牌支付概念公司却选择挺而走险。新大陆国通被罚16亿“不确定”，预计九月初准备要调价 “150+3”

      2022年一月新大陆子公司福建国通星驿网络科技有限公司(以下简称“国通星驿”)被央行福建中心支行给予警告并处以6971万元罚款，相关责任人合计处以45万元罚款，共计7016万元。相关条款显示，国通星驿存在未按规定履行客户身份识别义务、未规定报送可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易、存储银行卡敏感信息、未按规定存放客户备付金等12项违规行为。在第三方支付罚单史上，此次国通星驿7000多万元的罚单金额排名第二，仅次于2020年被罚1.2亿元的商银信支付，高于此前被罚超6000万元的瑞银信与迅付支付，足见违规性质较为严重。

       国通星驿2010年成立于福建，2012年获得全国范围内的银行卡收单牌照，通过“星驿付”“星通宝”“陆POS”“星支付”“邮驿付”“邮政便民服务站”等品牌展业，其牌照续期限为2022年6月。

      据调查，收单领域的反洗钱不力主要与虚假商户交易有关，央行近年来对此整肃严厉。收单机构套现、套码业务屡禁不绝，虽然大部分套现的入网商户是真实的，但也有一部分虚假商户，酝酿了不少风险。

      虽然新大陆和国通星驿方面未对记者相关采访进行反馈，但一些裁定书和判决书中的信息露出其可能涉及违规业务的冰山一角。

     据悉 记者查阅裁判文书网发现，2017年到2019年期间，多起涉及非法经营、诈骗、民事纠纷的文书内浮现国通星驿身影。

屡次处罚，屡教不改  国通星驿年内违法邻央行第二罚

     据调查，2022年7月，中国人民银行太原中心支行网站公布的行政处罚决定书显示，福建国通星驿网络科技有限公司山西分公司存在特约商户实名制落实不到位；未与特约商户签订银行卡受理协议的违法行为。根据《非金融机构支付服务管理办法》第四十二条，中国人民银行太原中心支行责令其限期改正，并处罚款人民币6万元。

      此前，中国人民银行石家庄中心支行网站2022年3月公布的行政处罚决定书显示，福建国通星驿网络科技有限公司河北分公司存在以下违法行为：1.违反特约商户实名制审核管理规定；2.违反收单银行结算账户管理规定；3.违反收单业务本地化经营管理规定；4.违反外包业务管理规定。中国人民银行石家庄中心支行对其罚款140万元。该公司市场管理部副总监黄旭英违反特约商户实名制审核管理规定，中国人民银行石家庄中心支行对其罚款5万元。

      近来，据行业内人员透露新大陆国通被罚款大概达到“16亿”具体金额”不确定“，具体缘由未知。但九月初新大陆国通正准备调价"150+3 "待定。

总结：做支付，首先要思想端正，其次要合法经营，任何违规违法的经营终将被查，路漫漫其修远兮啊！

国通星驿付